यह निरोसन (नीरो) विवेकानंतराजा के लिए एक विशिष्ट फोन कॉल के रूप में शुरू हुआ – कोई जिसने उसे Google पर पाया, घर की बिक्री को बंद करने में उसकी मदद मांगी।
टोरंटो रियल एस्टेट वकील ने सीबीसी न्यूज को बताया कि वह उन ग्राहकों के साथ काम करने के लिए तैयार हो गए हैं, जो स्कारबोरो में घर बेच रहे थे। उनका कहना है कि उनके पास सभी आवश्यक कागजी कार्रवाई और प्रक्रिया का अच्छा ज्ञान था।
“पूरी तरह से ईमानदार होने के लिए – वे सही ग्राहक थे। वे वास्तव में अच्छी तरह से तैयार थे,” विवेकानंतराजा ने कहा, जो कहते हैं कि उन्होंने उनके साथ संपत्ति कर दस्तावेज, एक खाली गृह कर घोषणा का सबूत और पहचान के दो टुकड़े साझा किए: एक ओंटारियो चालक का लाइसेंस और एक स्थायी निवासी कार्ड। उन्होंने एक वर्चुअल जूम कॉल पर आईडी की जांच की, जहां क्लाइंट के पास उसके चेहरे तक ड्राइविंग लाइसेंस था। समीक्षा के लिए उनके कार्यालय में तस्वीरें भी जमा की गईं।
लेकिन कुछ हफ़्तों के भीतर, उन ग्राहकों को टोरंटो पुलिस द्वारा गिरफ्तार कर लिया जाएगा, जिन पर एक घर बेचने के लिए एक परिष्कृत शीर्षक धोखाधड़ी को अंजाम देने का आरोप है जो उनका नहीं था। यह विवेकानंतराजा द्वारा मुख्य रूप से रखी गई घटनाओं की एक श्रृंखला है, जो बैंक से एक कॉल के बाद संदिग्ध हो गई थी।
“मुझे लगता है कि मैं भाग्यशाली हो गया और मैं बस अपने अंतर्ज्ञान के साथ गया, लेकिन यह आसानी से मेरे साथ भी हो सकता था।”
विवेकानंतराज दूसरों को सचेत करने के लिए अपनी कहानी साझा कर रहे हैं कि कुछ लोगों के लिए इस तरह की धोखाधड़ी को आसान बनाना कितना आसान है। सीबीसी न्यूज द्वारा कवर की गई प्रत्येक शीर्षक धोखाधड़ी की कहानी में एक सामान्य सूत्र कपटपूर्ण पहचान का उपयोग है, जैसे कि ओंटारियो चालक का लाइसेंस। विशेषज्ञों का कहना है कि आईडी अधिक से अधिक उन्नत होती जा रही हैं – जिससे इस प्रकार की धोखाधड़ी को विफल करना कठिन होता जा रहा है।
चुपके से शक करना
सौदा बंद होने के बाद विवेकानंतराजा का संदेह शुरू हुआ। स्कारबोरो में एकल परिवार का अलग घर एक निजी बिक्री में $840,000 में बेचा गया और एमएलएस पर सूचीबद्ध नहीं था – बिक्री के लिए संपत्तियों के बारे में जानकारी साझा करने के लिए रियल एस्टेट एजेंटों और दलालों द्वारा उपयोग किया जाने वाला मंच। फिर राशि को कथित जालसाज के खाते में स्थानांतरित कर दिया गया।
उनका कहना है कि उन्हें उस बैंक से फोन आया जहां फंड रखा जा रहा था और पैसे जारी करने के लिए अपने ग्राहक की पहचान सत्यापित करने के लिए कहा।
उनका कहना है कि बैंक कर्मचारी ने उन्हें बताया कि खाता नया था और यह पहला लेनदेन था। उन्होंने आईडी के रूप में इस्तेमाल होने वाले स्थायी निवासी कार्ड के साथ एक संभावित मुद्दे को भी हरी झंडी दिखाई।
“मैं पुष्टि नहीं कर सका कि यह नकली था। उन्होंने अभी कहा ‘यह संभावित रूप से नकली है, लेकिन हम निश्चित नहीं हैं।’ “
कर्मचारी ने विवेकानंतराजा से कहा कि यदि वह ग्राहक की पहचान सत्यापित कर सकता है, तो वह धन जारी कर देगी, लेकिन उसने कहा कि वह ऐसा करने से पहले पूरी तरह से सुनिश्चित होना चाहता था। इसलिए उन्होंने और उनके सहयोगी ने एक योजना बनाई और जासूस की भूमिका निभाने का फैसला किया – बेचे गए घर पर जाकर।
“ईमानदार होने के लिए हमने इसे पंख लगा दिया।” उन्होंने कहा। “हमने सोचा भी नहीं था कि यह बिल्कुल काम करने वाला था।”
विवेकानंतराजाह कहते हैं कि विचाराधीन घर के बाहर डाक का ढेर लगा हुआ था, जो उनके लिए पहला लाल झंडा था, फिर उन्होंने देखा कि पोर्च का दरवाजा बंद था, इसलिए वह घंटी बजाने के लिए अंदर नहीं जा सके।
“तो मुझे पसंद है, ‘लोग कैसे दरवाजे पर दस्तक देते हैं? उन्हें मेल या डिलीवरी कैसे मिलती है?’ ”
वह पड़ोसी घरों के दरवाजे पर दस्तक देने के लिए आगे बढ़ा, जहां वह ऐसे लोगों से मिला, जिन्होंने निवासियों के अस्पष्ट विवरण दिए जो कि उन ग्राहकों से मेल खाते थे जिनके साथ वह काम कर रहा था।
उसके क्षेत्र छोड़ने के बाद, उसे अगले दरवाजे पड़ोसी से एक फोन आया जिसने उसका एक व्यवसाय कार्ड ले लिया था। महिला ने उसे बताया कि मालिक चीन में हैं और घर की चाबियां उसके पास हैं।
“दूसरा मैंने उससे कहा, मैं ऐसा हूं: ‘मैडम, मैंने यह घर बेच दिया है,’ और उसने कहा, ‘तुम्हारा क्या मतलब है कि तुमने घर बेच दिया?’ मुझे पसंद है, ‘यह चला गया।’ “
पड़ोसियों ने घर के मालिकों से संपर्क किया, और विवेकानंतराजा इस बात की पुष्टि करने में सक्षम थे कि उनके ग्राहक असली मालिक नहीं थे।
गिरफ्तारी
विवेकानंतराजा, जो कभी आपराधिक वकील के रूप में काम करते थे, कहते हैं कि उन्होंने कथित धोखाधड़ी के बारे में बैंक को सतर्क किया और बैंक ने पुलिस से संपर्क किया। उनका कहना है कि उन्होंने एक स्टिंग ऑपरेशन करने के लिए एक साथ काम किया, जिसमें कथित धोखाधड़ी करने वालों को व्यक्तिगत रूप से बैंक में लाना शामिल था।
वह कहते हैं कि उन्होंने ग्राहकों को ऑरोरा, ओंटारियो में एक विशिष्ट शाखा में जाने का निर्देश दिया, जहां एक सादी वर्दी में अधिकारी उनकी प्रतीक्षा कर रहा था।
विवेकानंतराजा ने कहा, “मुझे पता था कि वे वहां जाने के लिए काफी बेताब थे और यह काफी बिक गया – वे वहां गए।”
टोरंटो पुलिस 27 जनवरी की गिरफ्तारी की पुष्टि की तीन संदिग्धों – ज़ू वांग, लिंग पैन और जिंग यू लिंग – पर अब $5,000 से अधिक की धोखाधड़ी का आरोप है। वांग पर 5,000 डॉलर से अधिक के अपराध द्वारा प्राप्त कब्जे की आय के आरोपों का भी सामना करना पड़ रहा है, अपराध की लूट की आय, संपत्ति प्राप्त करने के इरादे से प्रतिरूपण और जाली दस्तावेज।
स्कारबोरो घर के असली मालिक और खरीदार दोनों के पास शीर्षक बीमा था, और विवेकानंतराजाह कहते हैं कि खरीदारों – जो निवेशक थे – को वह धन प्राप्त हुआ है जो उन्होंने घर वापस करने के लिए भुगतान किया था। उनका कहना है कि मालिक अपने नाम को घर के शीर्षक पर बहाल करने पर काम कर रहे हैं।
परिष्कृत नकली आईडी
शीर्षक धोखाधड़ी के हाल के मामलों में सीबीसी न्यूज ने रिपोर्ट किया है कि कथित जालसाजों द्वारा एक नकली आईडी का उपयोग किया गया है – या तो घर तक पहुंच प्राप्त करने के लिए किराएदार के रूप में या स्वयं गृहस्वामी के रूप में पोस्टिंग।
इस मामले में, आईडी पर तस्वीरें कथित जालसाजों से मेल खाती थीं, लेकिन नाम और पते असली मकान मालिकों से मेल खाते थे।
विशेषज्ञों के अनुसार कठिनाई यह है कि इस प्रकार की नकली आईडी अधिक से अधिक उन्नत होती जा रही हैं।
कनाडा की चार शीर्षक बीमा कंपनियों में से एक एफसीटी इंश्योरेंस के अध्यक्ष डेनिएला डीटोमासो ने कहा, “यह बिल्कुल अविश्वसनीय है कि ये आईडी मूल के समान प्रतिकृतियां कैसे हैं।” उसे टाइटल फ्रॉड को दूर करने का काम सौंपा गया है।
वह कहती हैं, परेशानी यह है कि कई मामलों में, अगर कोई प्रांत के मुफ्त ऑनलाइन चेकर का उपयोग करके ड्राइविंग लाइसेंस नंबर की जांच करता है, तो वह वैध के रूप में वापस आ सकता है।
डीटोमासो ने कहा, “ज्यादातर धोखाधड़ी में जो हम देख रहे हैं कि ड्राइविंग लाइसेंस वास्तव में सक्रिय है, यह सिर्फ उस व्यक्ति से संबंधित नहीं है जिसका यह होना चाहिए था।”
सीबीसी न्यूज की एक जांच में पाया गया है कि अचल संपत्ति धोखाधड़ी के मामले जहां घरों को मालिकों के ज्ञान के बिना बाजार में रखा जा रहा है, वे शुरू में बताए गए अधिकारियों की तुलना में अधिक व्यापक हैं, और उनमें से कई के पीछे संगठित अपराध समूह हैं।
“कोविड महामारी के दौरान हमने धोखाधड़ी में एक विस्फोट देखा, जिसे मैं सिंथेटिक आईडी कहता हूं,” डेट ने कहा। कास्ट। ओंटारियो प्रांतीय पुलिस (ओपीपी) की रैकेट विरोधी शाखा के साथ जॉन आर्मिट।
उनका कहना है कि उस वृद्धि में सीईआरबी और ऑटो-फाइनेंसिंग से जुड़े धोखाधड़ी में इस्तेमाल होने वाली फर्जी आईडी शामिल हैं, लेकिन वे रियल एस्टेट धोखाधड़ी में सामने आ रहे हैं।
“उनके पास प्रिंटर जैसे उपकरण हैं और वे कार्ड स्टॉक का उपयोग करते हैं और वे एक नकली पहचान बनाते हैं,” उन्होंने कहा।
“हमने अपनी जांच के माध्यम से यह भी देखा है कि इन जालसाजों के पास शायद एक होलोग्राम या विशेषताएं होंगी जो विभिन्न विभिन्न सरकारी पहचानों में शामिल होंगी।”
समस्या यह है कि एक बार धोखेबाज के पास एक अच्छी नकली आईडी होती है, अरमित का कहना है कि यह उन्हें अन्य व्यक्तिगत जानकारी या दस्तावेजों तक पहुंच प्रदान कर सकता है।
“एक बार जब आप किसी की समझौता की गई पहचान प्राप्त करते हैं, तो फ्लडगेट खुले होते हैं और उनके लिए क्रेडिट कार्ड प्राप्त करने या क्रेडिट प्राप्त करने के अवसर होते हैं।”
कठिन पाठ
जबकि विवेकानंतराजा की डीटोमासो और अर्मित द्वारा उनके कार्यों के लिए सराहना की जा रही है, कथित धोखाधड़ी अभी भी उनके साथ अच्छी तरह से नहीं बैठती है।
“मैंने इसे दिल से लगा लिया क्योंकि मुझे लगता है कि मैं एक अच्छा रियल एस्टेट वकील हूं – उस बिंदु तक जहां मैं वास्तव में वकीलों को प्रशिक्षित करता हूं। इसलिए मुझे यह पसंद नहीं आया कि यह मेरे साथ हुआ।”
उनका कहना है कि वकील बनने से पहले उन्होंने सालों तक बाउंसर के तौर पर काम किया और इससे भी ज्यादा हैरानी इस बात की है कि वह जालसाजी को पकड़ नहीं पाए। उनका कहना है कि वह अन्य वकीलों को दोष नहीं देते हैं जो धन जारी करने के साथ चले गए होंगे।
“तो कल्पना कीजिए: मेरा काम 11 साल तक नियमित रूप से आईडी की जांच करना है, और फिर एक वकील के रूप में भी … मैं अभी भी इसे नहीं पकड़ पाया।”
तीन संदिग्धों, ज़ू वांग, लिंग पैन और ज़िंग यू लिंग को 24 मार्च को अदालत में पेश किया जाएगा।
