जॉन ओ’डॉनेल द्वारा
(रायटर) – यूबीएस एजी शनिवार को अपने संकटग्रस्त स्विस पीयर क्रेडिट सुइस के अधिग्रहण की जांच कर रहा था, सूत्रों ने कहा, एक ऐसा कदम जो सामने आने वाले संकट के डर को कम कर सकता है, वैश्विक बैंकिंग प्रणाली को अस्थिर कर सकता है।
167 वर्षीय क्रेडिट सुइस पिछले सप्ताह के दौरान अमेरिकी उधारदाताओं सिलिकॉन वैली बैंक और सिग्नेचर बैंक के पतन के कारण बाजार में उथल-पुथल का सबसे बड़ा नाम है, सोमवार से अपने शेयर बाजार मूल्य का एक चौथाई हिस्सा खो दिया है।
मामले की जानकारी रखने वाले दो लोगों ने कहा कि संकट को नियंत्रण में लाने के लिए, यूबीएस अपने स्थानीय प्रतिद्वंद्वी का अधिग्रहण करने के लिए स्विस अधिकारियों के दबाव में आ रहा था। इस योजना में स्विस सरकार शामिल जोखिमों के खिलाफ गारंटी की पेशकश कर सकती है, जबकि क्रेडिट सुइस के स्विस व्यवसाय को बंद किया जा सकता है।
UBS, क्रेडिट सुइस और स्विट्जरलैंड के वित्तीय नियामक FINMA ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।
क्रेडिट सुइस के मुख्य वित्तीय अधिकारी दीक्षित जोशी और उनकी टीमें बैंक के लिए अपने विकल्पों का आकलन करने के लिए सप्ताहांत में बैठक कर रही थीं, मामले की जानकारी रखने वाले लोगों ने कहा, और प्रतिद्वंद्वियों से ब्याज की कई रिपोर्टें थीं।
अमेरिकी वित्तीय दिग्गज ब्लैकरॉक ने कहा कि क्रेडिट सुइस के लिए प्रतिद्वंद्वी बोली में उसकी कोई योजना या रुचि नहीं है, जबकि ब्लूमबर्ग ने बताया कि ड्यूश बैंक बैंक की कुछ संपत्तियों को खरीदने की संभावना देख रहा था।
क्रेडिट सुइस के शेयर की कीमत इस सप्ताह बेतहाशा बढ़ गई, जिसके दौरान उसे केंद्रीय बैंक के वित्त पोषण में $54 बिलियन का दोहन करने के लिए मजबूर होना पड़ा।
लंबे समय से बैंकिंग स्थिरता के लिए एक आइकन माने जाने वाले स्विट्जरलैंड में मिजाज चिंताजनक था क्योंकि अधिकारी देश के सबसे बड़े ऋणदाताओं के भविष्य से जूझ रहे थे।
“स्थायी तनाव में बैंक” शनिवार को न्यू ज़ुएर्चर ज़िटुंग अखबार के पहले पन्ने की हेडलाइन पढ़ी।
क्रेडिट सुइस दुनिया के सबसे बड़े धन प्रबंधकों में से एक है और इसे 30 वैश्विक व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण बैंकों में से एक माना जाता है, जिसकी विफलता पूरे वित्तीय प्रणाली में लहर पैदा कर देगी।
इसकी भेद्यता के संकेत में, सोसाइटी जेनरेल एसए और ड्यूश बैंक एजी सहित क्रेडिट सुइस के प्रमुख प्रतिद्वंद्वियों में से कम से कम चार ने स्विस बैंक या इसकी प्रतिभूतियों से जुड़े अपने ट्रेडों पर प्रतिबंध लगा दिया है, मामले के प्रत्यक्ष ज्ञान वाले पांच लोगों ने रॉयटर्स को बताया।
गोल्डमैन सैक्स ने यूरोपीय बैंक ऋण के जोखिम पर अपनी सिफारिश में कटौती करते हुए कहा कि क्रेडिट सुइस के भविष्य पर स्पष्टता की कमी से क्षेत्र में व्यापक क्षेत्र पर दबाव पड़ेगा।
गोल्डमैन के विश्लेषक लोत्फी करौई ने ग्राहकों के लिए नोट में लिखा है कि वैश्विक वित्तीय संकट के समय की तुलना में इस क्षेत्र के मूल तत्व मजबूत थे और वैश्विक प्रणालीगत संबंध कमजोर थे। करौई ने कहा कि इस प्रवृत्ति ने प्रतिपक्ष ऋण घाटे के संभावित दुष्चक्र के जोखिम को बहुत सीमित कर दिया।
“हालांकि, कुछ स्थिरता लाने के लिए एक अधिक सशक्त नीति प्रतिक्रिया की आवश्यकता है,” करौई ने कहा।
ग्राफिक: क्रेडिट सुइस और फर्स्ट रिपब्लिक बैंक (
बाजार मुसीबतों लिंगर
पहले से ही इस सप्ताह, बड़े अमेरिकी बैंकों ने छोटे ऋणदाता फर्स्ट रिपब्लिक के लिए $30 बिलियन की जीवनरेखा प्रदान की, जबकि अमेरिकी बैंकों ने हाल के दिनों में फेडरल रिजर्व से आपातकालीन तरलता में रिकॉर्ड $153 बिलियन की मांग की है।
रेटिंग एजेंसी मूडीज ने कहा कि यह “जमाकर्ताओं के कमजोर विश्वास से प्रेरित बैंकों पर धन और तरलता तनाव” को दर्शाता है, जिसने इस सप्ताह अमेरिकी बैंकिंग प्रणाली पर अपने दृष्टिकोण को नकारात्मक कर दिया।
वाशिंगटन में, यह सुनिश्चित करने के लिए कि बैंकों – और उनके अधिकारियों – को जवाबदेह ठहराया जाए, ध्यान अधिक निरीक्षण पर केंद्रित हो गया।
अमेरिकी राष्ट्रपति जो बिडेन ने कांग्रेस से इस क्षेत्र पर नियामकों को अधिक शक्ति देने का आह्वान किया, जिसमें उच्च जुर्माना लगाना, धन वापस लेना और अधिकारियों को विफल बैंकों से रोकना शामिल है।
कुछ डेमोक्रेटिक सांसदों ने नियामकों और न्याय विभाग से एसवीबी के पतन में गोल्डमैन सैक्स की भूमिका की जांच करने के लिए कहा, प्रतिनिधि एडम शिफ के कार्यालय ने कहा।
सिलिकॉन वैली बैंक के धराशायी होने के बाद वैश्विक स्तर पर बैंकिंग शेयरों में गिरावट आई है, वित्तीय प्रणाली में अन्य कमजोरियों के बारे में सवाल उठा रहे हैं।
अमेरिकी क्षेत्रीय बैंक के शेयरों में शुक्रवार को तेजी से गिरावट आई और एस एंड पी बैंक इंडेक्स ने मार्च 2020 में महामारी के बाद से 21.5% की गिरावट के साथ अपने सबसे खराब दो सप्ताह के कैलेंडर नुकसान को पोस्ट किया।
फर्स्ट रिपब्लिक बैंक शुक्रवार को 32.8% की गिरावट के साथ समाप्त हुआ, जिससे पिछले 10 सत्रों में इसका घाटा 80% से अधिक हो गया।
जबकि अमेरिकी बैंकिंग में कुछ सबसे बड़े नामों के समर्थन ने इस सप्ताह फर्स्ट रिपब्लिक के पतन को रोक दिया, निवेशकों को इसकी नकदी की स्थिति और इसके लिए कितनी आपातकालीन तरलता की जरूरत थी, के खुलासे से चौंक गए।
इस बीच, एसवीबी की विफलता ने ध्यान में लाया कि कैसे इस सप्ताह यूरोपीय सेंट्रल बैंक सहित अमेरिकी फेडरल रिजर्व और अन्य केंद्रीय बैंकों द्वारा ब्याज दरों में बढ़ोतरी का एक अथक अभियान बैंकिंग क्षेत्र पर दबाव डाल रहा था।
कई विश्लेषकों और नियामकों ने कहा है कि SVB का पतन इसके विशेष, तकनीक-केंद्रित व्यवसाय मॉडल के कारण हुआ, जबकि व्यापक बैंकिंग प्रणाली वैश्विक वित्तीय संकट के बाद के वर्षों में अपनाए गए सुधारों के कारण अधिक मजबूत थी।
लेकिन चीन के केंद्रीय बैंक के एक वरिष्ठ अधिकारी ने शनिवार को कहा कि प्रमुख विकसित अर्थव्यवस्थाओं में उच्च ब्याज दरें वित्तीय प्रणाली के लिए समस्याएं पैदा कर सकती हैं।
(रॉयटर्स ब्यूरो द्वारा रिपोर्टिंग; लिंकन फीस्ट और टोबी चोपड़ा द्वारा लिखित; विलियम मल्लार्ड, कर्स्टन डोनोवन और ह्यूग लॉसन द्वारा संपादन)
(बिजनेस स्टैंडर्ड के कर्मचारियों द्वारा इस रिपोर्ट के केवल शीर्षक और तस्वीर पर फिर से काम किया जा सकता है, बाकी सामग्री सिंडिकेट फीड से स्वत: उत्पन्न होती है।)
